Lawrence White ve Iain Withers tarafından
LONDRA – Anna’nın hayatını mahveden olaylar dizisini başlatan, elektrikli diş fırçasında indirim sunan bir e-postaydı.
Kart bilgilerini girdikten birkaç dakika sonra bankasından sahte işlemlerinin yapıldığını söyleyen bir telefon aldı. Ertesi gün İngiltere’nin Mali Davranış Otoritesinden Robert Clayton aradı ve sorumluların peşinde olduklarını ancak birikimlerinin risk altında olduğunu söyledi.
Yine de diş fırçası yoktu. Dolandırıcılık departmanı yok, Robert Clayton yok. Hepsi, Anna’nın birikimlerini kademeli olarak çekmek için bir dolandırıcılığın parçasıydı ve birkaç hafta içinde komplo başarılı oldu, yaklaşık 200.000 sterlin (270.000 $).
Bu hikayede tam adının kullanılmasını istemeyen orta İngiltere’den 78 yaşındaki dul kadın, “Hala şoktayım, suçluluk ve utancı anlatmak imkansız” dedi.
O, bu yıl eşi benzeri görülmemiş bir çevrimiçi banka dolandırıcılığı dalgasının tüm diğer suçlardan daha fazla çevrimiçi dolandırıcılık kurbanı olma olasılığınız olduğu İngiltere’yi vurarak tasarruflarının silip süpürüldüğünü gören binlerce insandan biri. .
En büyük beş İngiliz bankasına ve bir düzineden fazla güvenlik uzmanına göre, ülke bu tür saldırıların küresel merkez üssü. pandemiden bu yana çevrimiçi alışveriş ve bankacılık rekorlarını hedefleyin.
ve ardından dünya çapında,” diyor ABD merkezli siber güvenlik firması BioCatch’in ürün stratejisinden sorumlu başkan yardımcısı Ayelet Biger-Levin, bankalara dolandırıcılıkla mücadele teknolojisi sağlıyor.
“Son 12 ayda, tarihteki diğer yıllarda gördüğümüzden daha fazla dolandırıcılık saldırısı gördük. Veri ihlalleri de hızlandı, dolayısıyla suçluların yararlanabileceği çok daha fazla kişisel bilgi var.”
‘PARA BİZİ DESTEKLİYOR’
E-posta tabanlı basit dolandırıcılıkların aksine Milyonlarını değiştirmek için sizden yardım isteyen prensler veya petrol baronları gibi görünen modern banka dolandırıcılığı, karmaşık, çok aşamalı ve son derece inandırıcı olabilir.
“Dolandırıcının yaptığı bazı vakaları gördük. İngiltere’nin en büyük bankası Lloyds’da ekonomik suç önleme grup direktörü Brian Dilley, “Onları büyük miktarda parayla dolandırmadan önce başka biri olarak üç veya dört yıldır biriyle konuşuyorum” dedi.
Deena Başka bir dolandırıcılık kurbanı olan Karia, Reuters’e, Credit Suisse tarafından ihraç edildiği iddia edilen ve görünüşe göre fiyat karşılaştırma sitesi MoneySuperMarket’te listelenen güvenli bir tahvili satın aldıktan sonra Şubat ayı başlarında nasıl 10.000 sterlin kaybettiğini anlattı.
Bir formu doldurduktan sonra. web sitesi ve oradaki bir personelden bir çağrı aldığında, telefon numarasının yasal olup olmadığını kontrol etmek için onları web sitesinde listelenen numaraya geri gönderdi, tahvil hakkında daha fazla kontrol yaptı ve yatırım yapmaya devam etti.
Londra’nın dışından Karia, hala tam olarak nasıl olduğunu bilmiyor. para çalındı, ancak dolandırıcıların MoneySuperMarket’i taklit eden sahte bir web sitesi oluşturmuş olabileceğine inanıyor.
15 dolandırıcı, web sitesini taklit ediyor ve personelinin kimliğine bürünüyor. Şirketin bir sözcüsü, bu tür sahte web sitelerini ve telefon numaralarını kaldırmaya çalıştığını, klonlanmış web sitelerini öne çıkarmak ve sorunları polise bildirmek için FCA ile birlikte çalıştığını söyledi.
“Babamı kısa süre önce kaybettim, Anneme bakıyorum ve bu para bizi yıllarca destekleyebilirdi,” dedi Karia.
Bankası Barclays, kendini korumak için daha fazlasını yapabileceğini söyleyerek paranın yalnızca yarısını iade etti.
“Yatırım dolandırıcılığının kurbanı olan Bayan Karia’ya tüm sempatimiz var ve dava şu anda Mali Ombudsman Hizmeti tarafından araştırıldığı için incelemelerinin sonucunu bekliyoruz,” dedi Barclays.< /p>
HIZLI ÖDEMELER, FASTFRAUD?
Hükümetin Ulusal Ekonomik Suç Merkezi (NECC), bankacılık sektörünün dolandırıcılığın İngiliz güvenliği için bir tehdit oluşturduğuna ilişkin değerlendirmesine katılıyor.
“Bu NECC’de dolandırıcılık tehdidi lideri Chris Reed, tehditleri değerlendirmek ve bunlara yanıt vermek için en az her ay banka patronları, teknoloji yöneticileri ve telekom şirketleri ile görüştüğünü söyledi.
İngiltere’nin banka hesapları arasındaki transferlerin Amerika Birleşik Devletleri ve diğer gelişmiş bankacılık pazarlarında olduğu gibi saatler veya günler yerine anında yapılmasını sağlayan Daha Hızlı Ödemeler ağı, suçluların fonları hızla geri çekebileceği anlamına geliyor.
Suçluların dijitalleşmeyi kullanmada giderek daha iyi hale geldiğini ve dolandırıcılıkla mücadele için sektör ve düzenleyicilerle birlikte çalıştığını ekledi.
Güvenlik uzmanları ve kıdemli bankacılar, Hindistan ve Batı Afrika – İngiltere de giderek artan şekilde saldırı ihraç ediyor.
Yetkili push ödemeleri (APP) gibi suçlar -insanların bankaları veya başka bir güvenilir şirket gibi davranarak bir ödemeye yetki vermeleri için kandırıldığı- büyük ölçüde Birleşik Krallık’ta bir fenomen olarak yola çıktıktan sonra küresel çapta çoğalıyor.
Mali bir suç analizi olan LexisNexis Risk Solutions’ın verilerine göre, ülke, dünyadaki en hızlı büyüyen dolandırıcılık saldırısı türü olan otomatik bot saldırılarının kaynağı olarak Amerika Birleşik Devletleri’nin ardından dünyada ikinci sırada yer alıyor. firma.
Bot saldırıları, suçluların bir web sitesini aşmak için yüksek miktarda çalıntı kimlik bilgileri kullandığını ve yeni hesaplar oluşturmalarına veya mevcut hesaplara erişmelerine olanak tanıdığını görür.
NECC’den Reed, “Dolandırıcılık tehdidinin İngiltere’ye ithal edildiğini söylemek popüler ve bunun analiz gerektirdiğini düşünmüyorum” dedi. “Birçok dolandırıcılık için önemli bir Birleşik Krallık bağlantısı var, operasyonel deneyimimiz bunu gösteriyor.”
HSBC: BK DOLANDIRICILIĞIN YANINDA
İnsanlar dolandırıldığında genellikle tazminat faturasını alan İngiltere bankaları yanıt vermeye çalışıyor.
Şu anda İngiltere, küresel kişisel dolandırıcılık kayıplarımızın yaklaşık %80’inden sorumlu” dedi.
Lloyds, son iki yılda savunmasına 100 milyon sterlin yatırım yaptığını, rakip NatWest’in ise %10’una sahip olduğunu söyledi. 6.000 kişilik işgücü – kendini mali suçlarla mücadeleye adamıştır. TSB, geçen yıl dolandırıcılık mağdurlarını desteklemek için fazladan 100 personel işe aldı.
Ancak borç verenler, bazı saldırıların ortaya çıktığını söyledikleri sosyal medya platformlarının yükü paylaşması için hükümete baskı yapıyor. İngiliz milletvekilleri geçen ay Facebook, Google, Amazon ve eBay’deki patronlara dolandırıcılıkla daha fazla mücadele etmeleri gerektiğini söylediler.
NECC’den Reed başka bir sorunun da polislik kaynaklarının sadece %1’inin savaşa ayrılmış olması olduğunu söyledi. İngiltere ve Galler’deki tüm suçların üçte birinden fazlasını oluşturmasına rağmen dolandırıcılık.
“Cevap kaynağının tehdidin ölçeği ve ciddiyeti ile tamamen uyuşmadığı gerçeğinden saklanmayacağım. Tırmanmamız gereken bir dağımız var.”
Bu, suçluların, birikimlerini geri alma umudu çok az olan Anna gibi insanları hedef alma konusunda cesaretlendirildiği anlamına geliyor.
Dolandırıcılar ona “risk altındaki” nakit parasını boşalttıkları bir kripto para birimi platformundaki bir hesaba geçirmesini söylemişlerdi – bu arada gizliliği vurgulayarak ve şüpheci banka yetkililerine nasıl yanıt vermesi gerektiği konusunda onu ailesinden izole ederken .
“Finansal danışmanımın adını biliyorlardı, FCA personeli olarak son derece ikna ediciydiler” dedi.